Paraguai: Colapso do Ueno Bank derruba presidente e leva a prisões

O Banco Central do Paraguai (BCP) interveio no Banco Ueno, uma instituição financeira com mais de 3 milhões de clientes, alegando indícios de insolvência. O colapso da instituição financeira desencadeou uma crise política, levando à destituição e prisão do presidente Santiago Peña, que teria ligações com o consórcio Grupo Vázquez, holding do banco.

Miguel Vázquez, de 36 anos, fundador do banco e empresário de terceira geração, entregou-se às autoridades. Seus bens foram alvo de buscas e apreensões. Vázquez descreveu seu orgulho em seguir os passos de seu avô e pai, expandindo os negócios da família. O Grupo Vázquez consolidou seu crescimento a partir de 2021 com a aquisição da Financiera El Comercio, culminando na transformação do Credicentro em Ueno Holdings e, posteriormente, na aprovação para operar como banco em 2023, sob a presidência de Santiago Peña.

O colapso e as investigações

O Ueno Bank, com foco digital, atraiu milhões de clientes com promoções e apoio à seleção nacional de futebol, crescendo de meio milhão para mais de 3 milhões de usuários entre 2023 e 2026. No entanto, o banco enfrentou problemas em seus balanços, com o índice de solvência caindo para menos da metade do mínimo exigido. Sete executivos do grupo, além de Vázquez, foram colocados à disposição das autoridades por acusações como abuso de confiança e fraude.

O Ministério Público solicitou a prisão preventiva de Santiago Peña, acusado de lesão de confiança e administração em benefício próprio, por supostamente ter utilizado sua posição para favorecer o banco, do qual foi acionista minoritário até março de 2025. O ex-presidente do Banco Central, Carlos Carvallo, que dirigiu o Ueno Bank até 2023, também foi formalmente acusado e teve sua prisão preventiva solicitada.

Ressarcimento e impacto no sistema financeiro

O Banco Central do Paraguai informou que já devolveu cerca de US$ 158 milhões a clientes do Ueno Bank, contemplando 64% das 1,87 milhão de contas com saldo. Os pagamentos são realizados com recursos do Fundo de Garantia de Depósitos (FGD), que protege depositantes em casos de quebra de instituições financeiras. A garantia cobre depósitos de até 75 salários mínimos paraguaios, equivalentes a cerca de R$ 201 mil por cliente.

A agência Moody’s Ratings avaliou o episódio como negativo para o setor, mas ressaltou que o colapso do Ueno Bank não deve desencadear uma crise sistêmica no Paraguai, desde que o processo de resolução seja rápido e ordenado. O Ueno Bank concentrava cerca de 8% dos empréstimos e 9% dos depósitos do sistema financeiro paraguaio. Outros bancos paraguaios tendem a se beneficiar da migração de recursos, desde que a confiança no sistema seja mantida.

Próximos passos e consequências políticas

O presidente interino do BCP, Pedro Acosta, explicou que uma nova etapa de pagamentos será iniciada, incluindo clientes com dívidas com a instituição. A partir de quinta-feira (12), o Banco Central analisará solicitações individuais de clientes que ainda não receberam seus recursos. O Fundo de Garantia de Depósitos (FGD) possui aproximadamente US$ 1,663 bilhão, dos quais 9,5% já foram utilizados nas restituições.

A crise provocou uma crise institucional no Paraguai. O Senado destituiu o presidente Santiago Peña por 44 votos, e o então vice-presidente, Pedro Alliana, assumiu o comando do país. Cerca de 32 mil aposentados que recebiam benefícios pela instituição estão sendo transferidos para outros oito bancos, com pagamentos previstos para 17 de novembro.