Vitrify usa IA para padronizar dados e impulsionar crédito privado no Brasil

A Vitrify, uma startup brasileira, está desenvolvendo uma infraestrutura de dados baseada em inteligência artificial (IA) e automação para enfrentar os desafios de fragmentação e falta de padronização no mercado de crédito privado do Brasil. A plataforma visa centralizar, validar e rastrear informações de ativos financeiros, tornando o mercado mais eficiente e transparente para instituições financeiras, gestores e empresas emissoras.

O mercado de crédito privado tem crescido como alternativa de financiamento para empresas, mas ainda sofre com processos manuais, planilhas e consultas a múltiplos prestadores de serviço. A Vitrify propõe uma solução que integra dados de diversas fontes, identifica inconsistências e padroniza registros, permitindo um acompanhamento mais preciso das posições e o apoio a decisões estratégicas.

Infraestrutura de dados com IA e conhecimento especializado

Segundo Edson Lopes, CEO e cofundador da Vitrify, e Daniel Magalhães, sócio-fundador, o sucesso da plataforma reside na combinação de tecnologia proprietária com conhecimento especializado do mercado financeiro. "A gente aprendeu que só colocar os dados em uma IA não funciona. Usar IA sem um dado fundamentado não resolve o problema", afirma Lopes.

A arquitetura da plataforma utiliza mecanismos de ingestão de informações, como scrapers e APIs, para coletar dados brutos. Em seguida, aplica processos de padronização, relacionamento e arbitragem para determinar a informação mais confiável. O sistema lida com a complexidade de diferentes nomenclaturas e formatos de dados, acompanhando diariamente cerca de 10 mil papéis e mais de 55 pontos de dados por ativo, provenientes de oito fontes distintas.

A governança e a rastreabilidade dos dados são pontos cruciais. A Vitrify mantém registros detalhados sobre a origem, o histórico de processamento e as decisões tomadas na validação de cada informação, utilizando mecanismos de gerenciamento de dados mestres (MDM). Isso garante auditabilidade e supervisão especializada, conciliando automação com confiabilidade.

Plataforma atende diversos participantes do mercado

A Vitrify opera sob um modelo de software como serviço (SaaS) e atende três grupos principais de clientes: alocadores de capital (corretoras, bancos, fundos), participantes do mercado de capitais (securitizadoras, agentes fiduciários, bancos de investimento) e empresas emissoras de títulos.

Para alocadores, a plataforma centraliza o acompanhamento de ativos em carteira, facilitando o monitoramento de grandes volumes de posições e a identificação de eventos relevantes. Para estruturadores e administradores, oferece uma visão abrangente do mercado, auxiliando na identificação de informações relevantes para operações específicas. Já as empresas emissoras podem usar a plataforma para entender a distribuição de seus títulos, identificar investidores e comparar suas condições de captação com as de concorrentes.

A escalabilidade do negócio é garantida pela arquitetura da plataforma, que permite a adição de novas funcionalidades e clientes sem a necessidade de reproduzir toda a estrutura de processamento de dados. O controle de custos é uma prioridade, com uma equipe de tecnologia enxuta e experiente.

Vitrify AI e o futuro do crédito privado

Uma das frentes de desenvolvimento é a Vitrify AI, que visa transformar a base informacional da empresa em um copiloto para profissionais do mercado financeiro. A iniciativa busca integrar a inteligência artificial aos processos corporativos de forma estruturada, indo além da produtividade individual.

A empresa acredita que a combinação de dados confiáveis, rastreabilidade, regras de negócio e experiência financeira é o diferencial para tornar o crédito privado mais transparente, eficiente e acessível. A Vitrify aposta que o avanço da IA tornará economicamente viável automatizar atividades que antes exigiam processos manuais intensivos, impulsionando a transformação do financiamento empresarial no Brasil.