PF indicia 15 por crimes financeiros em esquema envolvendo Banco Master e BRB

A Polícia Federal enviou ao Supremo Tribunal Federal (STF) um relatório parcial com 15 indiciados por crimes financeiros em um esquema envolvendo o Banco Master e o BRB (Banco de Brasília). Entre os indiciados estão Daniel Vorcaro, ex-dono do Banco Master, e Paulo Henrique Costa, ex-presidente do BRB, apontados como o "núcleo estratégico da organização criminosa". As investigações apuram a tentativa de venda do Banco Master para o BRB e operações financeiras com carteiras de crédito de origem questionada, com um prejuízo já apurado de aproximadamente R$ 2,7 bilhões.

Preocupações internas e flexibilização de critérios no BRB

Diálogos de ex-diretores do BRB, como Robério Mangueira e Dario Garcia, revelam preocupação com a injeção de recursos no Banco Master e o conhecimento da fragilidade das carteiras de crédito oferecidas pela instituição de Daniel Vorcaro. As conversas indicam que os critérios do banco público do DF foram flexibilizados para permitir a compra de carteiras do Master, mesmo diante de alertas sobre inadimplência e documentação. Em um dos trechos, Robério informou a Dario que os filtros de inadimplência foram flexibilizados de 4% para aproximadamente 12%, permitindo um desembolso de R$ 290 milhões.

A PF identificou que o Banco Master cedeu R$ 17,5 bilhões em ativos ao BRB, dos quais ao menos R$ 12 bilhões foram considerados falsos. Preocupações surgiram quando o Master pressionava o BRB por recursos para honrar suas dívidas, levando a PF a afirmar que o BRB emprestava dinheiro para o Master lhe pagar de volta. Conversas posteriores entre Robério e Dario demonstraram receio com a composição das bases de dados das carteiras, após notícias sobre falsidade, com a conclusão expressa de que "não tem carteira".

Planejamento para encobrir fraudes e indiciamentos

O relatório da PF também aponta para um planejamento para encobrir fraudes em conversas entre Paulo Henrique Costa e Daniel Vorcaro. Em dezembro de 2024, Paulo Henrique enviou a Vorcaro uma tabela com contratos analisados pelo BRB, apontando informações incompatíveis com a realidade econômica, como um cliente com saldo de R$ 84.945,18 que, para ter margem consignável de 5%, precisaria ganhar R$ 1,6 milhão. Segundo a PF, Paulo Henrique não manifestou preocupação com a possibilidade de fraude, mas sim com o "retrabalho" e o atraso nas negociações.

Ao todo, foram indiciados seis ex-sócios ou ex-gestores do Banco Master, dois sócios da Tirreno (empresa de consultoria apontada como fachada) e sete ex-gestores do BRB. As investigações dividem os envolvidos em núcleos funcionais, com Vorcaro e Paulo Henrique Costa liderando o "núcleo estratégico". As imputações incluem gestão fraudulenta de instituição financeira, crimes relacionados à organização criminosa e lavagem de dinheiro.

Investigação em andamento e próximos passos

A PF solicitou ao ministro André Mendonça, relator do caso no STF, um prazo adicional de 60 dias para concluir perícias e apresentar um relatório complementar. As diligências pendentes incluem a individualização da conduta de integrantes das equipes operacionais dos bancos, análises bancárias, fiscais e patrimoniais, e o exame de materiais apreendidos. O indiciamento é um ato da PF que atribui a alguém a condição de provável autor de infração penal, não representando condenação criminal.