Polícia Federal desarticula pirâmide financeira de criptomoedas com promessa de lucro diário

A Polícia Federal deflagrou na quinta-feira (22) uma operação que desarticulou esquemas fraudulentos com características de pirâmide financeira, que prometiam aplicações em criptomoedas com retornos diários de 2% a 3%, o que poderia chegar a 70% ao mês. Segundo as investigações, os envolvidos captaram investidores em diversos estados brasileiros e também no exterior entre os anos de 2018 e 2020. A estimativa da PF é que cerca de 10 mil pessoas tenham sido vítimas dessas fraudes.

A operação cumpriu 12 mandados de busca e apreensão em diferentes cidades do país. Adicionalmente, a Justiça determinou o bloqueio de R$ 100 milhões em bens e valores de pessoas físicas e jurídicas ligadas aos esquemas. A ação policial visa coibir práticas ilegais no crescente mercado de criptoativos, alertando para os riscos de promessas de lucros fáceis e garantidos.

Como funcionavam as fraudes?

Os esquemas fraudulentos se apresentavam como oportunidades de investimento em criptomoedas, oferecendo rentabilidades extraordinariamente altas e fora da realidade do mercado. Promessas de lucros de 2% a 3% ao dia, ou entre 10% e 70% ao mês, eram o principal atrativo para captar vítimas. Esses retornos eram insustentáveis e característicos de pirâmides financeiras, onde os ganhos dos primeiros investidores são pagos com o dinheiro de novos participantes.

A captação de recursos ocorreu principalmente entre 2018 e 2020, abrangendo um número significativo de vítimas em território nacional e internacional. A Polícia Federal atuou para identificar e desmantelar a estrutura criminosa, apreendendo bens e valores que poderiam ser utilizados para ressarcir os lesados.

Alerta sobre o mercado de criptomoedas

O caso serve como um importante alerta para investidores e potenciais investidores no mercado de criptomoedas. É fundamental entender que não há garantia de rentabilidade nesse tipo de ativo. Embora seja possível obter ganhos expressivos, os preços das criptomoedas são voláteis e podem sofrer quedas significativas, resultando em perdas financeiras.

As criptomoedas são consideradas ativos de renda variável, semelhantes às ações, cujas cotações oscilam em função de diversos fatores, como condições macroeconômicas, dinâmica de oferta e demanda e movimentos específicos do mercado. A promessa de lucro fácil e garantido é um forte indicativo de golpe.

Como identificar golpes e riscos

Além das promessas de lucros exorbitantes, esquemas fraudulentos frequentemente criam um senso de urgência, como a ideia de uma "oportunidade única" que não pode ser perdida. Essa tática visa pressionar o investidor a tomar decisões rápidas, sem tempo para pesquisa ou análise criteriosa. Outro sinal de alerta comum são os bônus por indicação, onde o participante recebe comissões pela entrada de novos investidores, prática típica de pirâmides financeiras.

É crucial pesquisar a idoneidade das pessoas ou empresas por trás das ofertas. Investigue o histórico dos envolvidos, consulte órgãos reguladores e procure por notícias, reclamações e processos. Formas legítimas de obter renda passiva com criptoativos, como o staking, oferecem rendimentos na faixa de 4% a 6% ao ano, com riscos e volatilidade inerentes ao mercado, e não se comparam às promessas de ganhos rápidos e fáceis.