BC quer mais rigor no KYC: só 36% das financeiras aderiram aos guias
Destaques
- •Apenas 36% das instituições financeiras cumprem integralmente os Guias de Práticas de Supervisão (GPS) do Banco Central.
- •A pesquisa EY revela que 53% aderiram parcialmente e 11% ainda não começaram.
- •O KYC (Conheça seu Cliente) é crucial para prevenir lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Olha só que dado interessante: só 36% das instituições financeiras estão totalmente dentro dos Guias de Práticas de Supervisão (GPS) do Banco Central. Esses guias são super importantes para garantir que todo mundo esteja na mesma página sobre as regras, especialmente no que diz respeito ao KYC (Conheça seu Cliente).
A pesquisa da EY mostra que a maioria, 53%, só aderiu parcialmente, e um pedacinho, 11%, nem começou a se adequar. Isso é um sinal de alerta, porque o KYC é a linha de frente contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
A falta de conformidade total pode gerar problemas sérios na prevenção a crimes financeiros.
A consequência direta é um risco maior de falhas no processo de onboarding de clientes e na detecção de operações suspeitas, o que pode expor as empresas a fraudes e multas pesadas. O BC não vai gostar nada disso. 📉
